투자 포트폴리오 설계 방법

투자 포트폴리오 설계는 목표를 달성하기 위해 최적의 투자 포트폴리오를 만드는 프로세스입니다. 포트폴리오 설계의 목표는 위험을 최소화하고 투자자의 원하는 수익 및 위험 수준을 충족시키는 동시에 가능한 최고 수익을 달성하는 것입니다.

잘 설계된 포트폴리오는 잘 변환되어야합니다. 즉, 국내 및 국제의 다양한 자산 클래스와 투자가 포함되어야합니다. 또한 투자자의 위험 내성에 적합한 투자와 투자 목표도 포함되어야합니다.

투자 포트폴리오를 설계하기위한 단계

귀하의 요구와 목표를 충족시키는 투자 포트폴리오를 만드는 것은 복잡한 프로세스가 될 수 있습니다. 투자 포트폴리오를 설계하는 단계는 다음과 같습니다.

1. 투자 목표 설정 : 투자를 시작하기 전에 달성하고자하는 것에 대한 명확한 아이디어가 있어야합니다. 은퇴를 위해 투자하고 있습니까? 특정 구매를 위해? 어린이의 교육을 저축하기 위해? 투자 목표를 아는 것은 적절한 포트폴리오를 만드는 데 도움이됩니다.
2. 위험 내성을 결정하십시오 : 모든 투자자는 다른 수준의 위험 내성을 가지고 있습니다. 일부 투자자는 수익률이 높을 수있는 공격적인 투자에 더 편할 수 있으며, 다른 투자는 위험이 낮은 보수적 인 투자를 선호 할 수 있습니다. 위험 허용 범위를 아는 것은 포트폴리오에 적합한 투자를 결정하는 데 도움이됩니다.
3. 투자 선택 : 이제 목표와 위험 허용 범위를 알았으므로 해당 기준을 충족하는 투자를 선택할 수 있습니다. 고려해야 할 일부 투자에는 주식, 채권, 뮤추얼 펀드, ETF 및 대체 투자가 포함됩니다.
4. 포트폴리오 다각화 : 성공적인 투자의 핵심 요소는 다각화입니다. 이는 다양한 자산 클래스, 부문 및 국가에 투자를 확산시키는 것을 의미합니다. 이렇게하면 위험을 줄이고 포트폴리오가 균형이 잘 잡히는 데 도움이됩니다.
5. 포트폴리오를 모니터링하고 재조정하면 포트폴리오를 만든 후에는 정기적으로 모니터링하고 필요할 때 재조정하는 것이 중요합니다. 이는 원하는 자산 할당을 유지하기 위해 다른 투자를 판매하는 것을 의미합니다.

투자 포트폴리오를 설계하는 것은 복잡한 프로세스이지만 올바르게 얻는 것이 중요합니다. 목표와 위험 허용 범위를 충족시키는 투자를 올바르게 연구하고 선택하는 데 시간을 내면 포트폴리오가 성공할 수 있도록 도와줍니다.